Instellingen Fraude Detectie
Juiste configuratie is optimale bescherming van creditcardbetalingen
Om creditcardbetalingen in uw webwinkel optimaal te beschermen, raden wij u aan de onderstaande instellingen in de basis Fraude Detectie Module (FDM) op de juiste manier te configureren. De FDM optie vindt u binnen het Ingenico account => Geavanceerd => Fraudedetectie.
1. Fraude detectie activatie en configuratie instellingen
Mogelijkheden per betaalmethode:
- De betaalmethoden beperken tot bepaalde landen en gebruikte valuta.
- Alleen 3-D Secure creditcard betalingen toelaten, om charge backs te minimaliseren.
- Veilige landen bepalen en betalingen uit onveilige landen in real-time blokkeren.
- Transacties blokkeren op basis van land van herkomst van het IP-nummer.
- Transacties blokkeren op basis van land van herkomst van de credit card.
- Voor elke betaalmethode een minimum- en maximumbedrag per transactie bepalen.
Voor een verdere optimale instelling van uw FDM kunt u per betaalmethode ook specifieke “Blocking rules“ en “Limieten” ingeven. Wanneer een transactie niet binnen deze specificaties valt, wordt deze tegengehouden en is de status “Autorisatie geweigerd” (Status 2).
2. 3-D Secure instellingen
Om het risico op charge backs te minimaliseren, vraagt 3-D Secure tijdens de transactie uw klanten om zich online te authentiseren (bewijzen eigenaarschap creditcard). Charge backs ontstaan vaak doordat een kaarthouder ontkent dat hij de transactie geautoriseerd heeft. Voor u als webwinkeleigenaar is het buitengewoon moeilijk om met succes in beroep te gaan tegen dergelijke charge backs.
Daarnaast beveiligt 3-D Secure de transacties als creditcards verloren of gestolen zijn en worden misbruikt door fraudeurs! Voorkom daarom charge backs met 3-D Secure.
Onder de verzamelterm 3-D Secure vallen “Verified by Visa" (Visa), "MasterCard SecureCode" (MasterCard/Maestro) en "J/Secure" (JCB). Acquirers verplichten u al tot het gebruik van het 3-D Secure protocol en dit is al in Ingenico geactiveerd. Maar het is belangrijk om in uw Ingenico account de 3-D Secure instellingen te optimaliseren.
Afhankelijk van het risico van uw online verkopen (soort product, hoogte van het bedrag, landen waar u aan verkoopt) kunt u bepalen of een transactie door mag gaan als 3-D Secure niet beschikbaar is vanuit de Visa/MasterCard-directory en/of niet beschikbaar is aan de kant van de kaartuitgevende bank.
Tip:
Voor ‘high risk’ adviseert B2U u vooral te kiezen voor het “onderbreken van de transactie”. U mist daardoor een transactie maar u voorkomt fraude en gerelateerde schade (charge backs). Als u bij 3-D Secure status klikt op “Wijzig” heeft u de mogelijkheid om de optie “Onderbreken” te activeren.
3. Zwarte lijst / witte lijst / grijze lijst instellingen
U kunt verdachte transacties opsporen en fraude voorkomen door een blacklist en/of een white list op te stellen, de hoogte van transactiebedragen te beperken of bijvoorbeeld anonieme proxy's te blokkeren. Deze antifraude tool is een service die real-time het verlies door fraude kan voorkomen! De transactie zal dan nooit aan de financiële instelling aangeboden worden, de betreffende transactie zal de status 2 (Autorisatie geweigerd) krijgen binnen het Ingenico account.
Mogelijkheden binnen de Blacklist / whitelist / greylist optie:
- Een kaartnummer, dat bij u frauduleus gebruikt is op de blokkerende black list te zetten.
- Een BIN nummer, dit staat voor Bank Identificatie Nummer (=de eerste 6 cijfers van het kaartnummer), dat bij u frauduleus gebruikt is op de blokkerende black list te zetten.
- U kunt IP-adressen, waarvan een frauduleuze transactie is gedaan op de blokkerende black list te zetten.
- U kunt IP-adressen als vertrouwd definiëren.
Meer Ingenico modules om fraude te bestrijden
Naast de basis FDM module, heeft Ingenico heeft meer modules beschikbaar om fraude te bestrijden:
- Fraude Expert
De Fraude Expert is een slimme, flexibele oplossing die aangepast kan worden aan uw om bedrijfsomstandigheden. - Geavanceerde fraudedetectie: Checklist (FDMAC)
Bij gebruik van de Geavanceerde fraudedetectie Checklist configureert u het werkelijke gedrag van de zwarte, witte en grijze lijsten samen met de regels en limieten in de risico-evaluatielijst van de fraudedetectie module. - Geavanceerde fraudedetectie: Scoring (FDMA)
Bij gebruik van de Geavanceerde fraudedetectie Scoring configureert u in de geavanceerde module het werkelijke gedrag van de zwarte witte en grijze lijsten, samen met de regels en limieten in de scorelijst.
Afhankelijk van uw configuratie, kunt u met bovenstaande oplossingen volledig geautomatiseerd de transactie accepteren of weigeren. Een maatwerk systeem voor fraudebestrijding, gebaseerd op uw eigen bedrijfsactiviteiten en uw specifieke klantenkring!
